おはようございます！こんにちわ！こんばんわ！ムッシュです！
今回は「オルカンの信託報酬ゼロのゼロカンが誕生！」というテーマを語っていきます！
投資信託の世界では長年「手数料引き下げ競争」が続いていましたが、ついにここまで来たかというニュースが飛び込んできました。
なんとSBIグループが、信託報酬0.00％のオルカンファンド
「SBI・ゼロ・オールカントリー・インデックス・ファンド（愛称：ゼロカン）」
を発表しました。
これは本当です（笑）詳細はコチラ→ [こどもNISA専用の…BIホールディングス]
「えっ？手数料ゼロって本当に可能なの？」
そう思った方も多いのではないでしょうか。
今回はゼロカンの概要や注意点、そして私たち投資家への影響について解説していきます。
ゼロカンとは？
ゼロカンは、MSCIオール・カントリー・ワールド・インデックス（ACWI）への連動を目指す全世界株式インデックスファンドです。 [こどもNISA専用の…BIホールディングス]
簡単に言えば、
- 日本株
- 米国株
- 欧州株
- 新興国株
など、世界中の株式にまとめて投資できる「オルカン系ファンド」です。
そして最大の特徴は、信託報酬0.00％
という点です。 [こどもNISA専用の…BIホールディングス]
投資信託を保有している間に発生する代表的なコストである信託報酬が、なんとゼロになりました。
投資信託業界にとって歴史的な出来事と言っても大げさではありません。
投資をしているものにとってこれは非常に大きなインパクトがありますね
対象は「こどもNISA」
ただし、ここで重要な注意点があります。
ゼロカンは誰でも購入できるわけではありません。
このファンドは
2027年に開始予定の「こどもNISA」専用ファンド
として設定されます。
対象となるのは0歳から17歳までの未成年者で、
- 年間投資枠60万円
- 生涯非課税枠600万円
という制度が予定されています。
つまり、
「明日から大人でも買える夢のファンド」
というわけではありません。
一般投資家向けのオルカンも登場
とはいえ大人の投資家にとっても朗報があります。
SBIは同時に
SBI・オールカントリー・インデックス・ファンド
も設定予定と発表しています。
こちらの信託報酬は
年0.055％
となっています。
これは記事公開時点で業界最低水準とされています。
eMAXIS Slim オール・カントリー（オール・カントリー）を利用している投資家にとっても気になる存在になりそうですね。
今後さらに各社の低コスト競争が激しくなるかもしれません。
なぜ手数料ゼロが実現できるのか？
「慈善事業じゃないのにどうやって利益を出すの？」
と思いますよね。というかこういう発想ができる人は非常に優秀な人だと思います（笑）企業は利益のないことは基本しません。何か裏があるんじゃないか、と疑うのは良い事です
実は信託報酬がゼロでも、
- 売買コスト
- 監査費用
- 資産保管費用
などの費用は発生します。
下の方までちゃんと見ないといけませんね（笑）
また、SBIグループは世界有数の運用会社であるステート・ストリートと提携し、低コスト運営を目指しています。
さらに、利用者を集めることでグループ全体の収益につなげる狙いもあると考えられます。
いわば、
「ファンド単体で儲ける」から「グループ全体で稼ぐ」
という発想なのかもしれません。
投資家にとって何が変わる？
正直なところ、
0.05％程度の差で人生が劇的に変わるわけではありません。
例えば100万円を運用した場合、
0.05％なら年間500円程度です。
しかし投資額が増え、
- 500万円
- 1,000万円
- 3,000万円
となってくると話は変わります。
長期投資ではわずかなコスト差が雪だるま式に大きくなるため、
手数料が低いことは確実に投資家のメリットです。
今後この流れが加速すれば、投資信託全体のコストはさらに下がっていくでしょう。
気を付けたいポイント
ゼロカンが魅力的なのは間違いありません。
しかし、手数料だけで選ばないことも大切です。
確認したいポイントは、
- 純資産総額
- 運用実績
- ベンチマークとの乖離
- 運営会社の信頼性
などです。
特に投資初心者は「0円」という言葉に飛びつきがちですが、商品全体を見て判断したいですね。
まとめ
今回発表されたゼロカンは、
- オルカン型のインデックスファンド
- 信託報酬0.00％
- こどもNISA専用
- SBIとステート・ストリートの提携による新商品
という非常にインパクトのあるファンドです。 [こどもNISA専用の…BIホールディングス]
個人的には「ついにここまで来たか」というのが率直な感想です。
資産形成において重要なのは、
高い手数料を払い続けることではなく、低コストで長期間市場に居続けること。
ゼロカンの登場は、投資家にとって非常に良い流れだと思います。
今後は他社がどう出てくるのかにも注目ですね。
それではまた！ムッシュでした！ 📈💰
※投資は元本割れのリスクがあります。最終的な判断は100%自己責任でお願いいたします
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